In response to the escalating threat of financial crimes, the Asian Institute of Chartered Bankers (AICB) and its Compliance Officers’ Networking Group (CONG) successfully hosted the 15th International Conference on Financial Crime and Terrorism Financing (IFCTF 2025) from 4 to 6 November 2025 at the Malaysia International Trade and Exhibition Centre (MITEC) in Kuala Lumpur.
面对日益猖獗的金融犯罪，亚洲特许银行家协会及其合规官联络小组（CONG）於2025年11月4日至6日在吉隆坡国际贸易展览中心（MITEC）成功举办第15届国际金融犯罪和反恐融资大会（IFCTF 2025）。
本届盛会在马来西亚国家银行（BNM）丶马来西亚证券委员会及纳闽金融服务管理局的支持下，汇聚了来自全球及区域内逾 50 位金融犯罪防范领域专家，以及 超过 1,200 名银行业专业人士，共同探讨金融犯罪防范的最新趋势与挑战。
诈骗激增 今年首季损失逾5亿令吉
数据显示，仅在今年第一季度，全国警方就接获1万2110宗网络诈骗案件，损失金额高达5亿7370万令吉。与此同时，亚洲特许银行家协会发布的最新统计也显示，马来西亚在2025年上半年因网络欺诈造成的损失高达11亿2000万令吉，截至9月累计损失更逼近19亿2000万令吉。
在全球范围内，非法资金流动估计高达3兆1000亿美元，其中银行诈骗及金融欺诈导致的损失接近4860亿美元。AICB指出，这些数据反映金融犯罪已成为跨国性威胁，各国应强化监管协作与情报共享。
国行：上半年阻止3.69亿令吉诈骗交易
国家银行总裁拿督斯里阿都拉昔披露，国家反诈骗网站（National Fraud Portal，简称NFP）在提升金融机构防诈骗能力方面发挥显著成效，今年上半年已成功拦截涉及金额高达3亿6900万令吉的可疑交易，预计全年防诈骗成绩将超越去年总额。
阿都拉昔昨日在为亚洲特许银行家协会（AICB）主办的第15届国际金融犯罪与反恐融资大会（IFCTF 2025）主持开幕时指出，金融业必须以协作、创新与诚信为核心，建立更坚固的防线，应对日益复杂的金融犯罪生态。
“技术为金融带来便利，但同时也放大了风险。人工智能生成的身分冒充、深度伪造等新型诈骗层出不穷，任何人都可能成为受害者。”
金融科技与AI：双刃剑的挑战
大会上，亚洲特许银行家协会主席丹斯里阿兹曼哈欣警告，人工智能、虚拟资产与深度伪造（Deepfake）技术的崛起，为金融犯罪开辟了新领域。
“2024年全球反洗钱罚款总额超过60亿美元，而东亚与东南亚地区因网络诈骗造成的损失高达370亿美元。马来西亚今年首季的诈骗损失就比去年同期增加13%。”
AICB首席执行员林孝卫补充，目前约有半数大马金融机构已将人工智能整合入日常运作，显示本地银行业正积极与全球趋势接轨。然而，他也提醒，AI虽能提升风险侦测能力，但若缺乏道德准则与监管，也可能成为诈骗分子利用的新工具。
SymphonyAI金融服务公司战略与创新主管杰森尚则指出，亚洲整体金融业的AI采用率仍仅约50%，说明仍有广阔提升空间。来自联合国区域间犯罪与司法研究所（UNICRI）的卡洛塔与奥纬咨询（Oliver Wyman）新加坡银行与金融服务主管查尔斯卢维斯也出席圆桌会议，共同探讨跨境合作及AI监管议题。
